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次级房贷烧欧洲 商业本票业务冻结 二家德国银行中箭
华翼网新闻中心 news.chinesewings.com - 财经金融证券新闻) 2007-08-21
曾向投资人拍脯保证并无涉及过多美国房贷市场的德国银行业,过了一个周末之后事情完全不一样了。继德国工业银行 (IKB Deutsche Industriebank AG)被政府列为纾困对象,现在国营银行Sachsen LB也传出亏损,于上周五坦承已接受银行团援助资金 173亿欧元。 (www.chinesewings.com)
 
随着信贷市场的不安情绪蔓延,投资人开始对各类短期债券避而远之。而由于德国银行业很久之前便大量发行属于短期债券之列的商业本票,因此受影响甚深。

根据Standard& Poor's统计,截至 3月底,在全球流通的资产抵押商业本票 (asset-backed commercialpaper)总额高达9830亿美元,约是10年前规模的 5倍。

但与美国次级房贷有关联的担保品价值不断狂跌,造成许多资产抵押商业本票的发行公司大失血,导致国营银行Sachsen LB旗下基金公司因为出售商业本票遇到困难导致无法营运,现在成为月内第二家请求财务援助的银行。

这些资产抵押的商业本票 (APCPs)通常由旗下公司发出,并不会出现在母公司的资产负债表上,正是这样的模式让Sachsen LB财务状况亮起红灯。Sachsen LB旗下的 Ormond Quay基金公司,总资产约有 125.7亿欧元,其中投资于美国的资产占 43%,因此在美国次级房贷的风暴中受创甚深。

问题可能不只有这样,根据美国《Wall StreetJournal》 周一报导,许多银行利用发行商业本票融入的资金去购买证券,其中包括了部分美国次级抵押贷款证券,而现在美国次级抵押贷款市场正危机重重,更令投资者担心的是许多银行将借款归入旗下的公司,资金的管理明显缺乏透明度,尤其是避险基金。

当前还有多少德国银行有类似的问题还不清楚,现在银行仍不太容易提高信用,欧元区银行 3个月期利率仍在 4.65%,略高于欧洲央行4%的政策利率,许多人忧心Sachsen LB并不是最后一个受害者。不过德国央行行长日前表示,受影响的业务领域的风险已被隔离,德国信用机构所受损失应该有限。
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