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华尔街日报:美国纾困方案救得了银行 恐救不了经济
华翼网新闻中心 news.chinesewings.com - 财经金融证券新闻) 2008-09-29
美国民主党国会领袖周日同意了布什政府提出的“2008年紧急经济稳定法案”,对困顿的信用市场提供了急需的援手,但可能无法挽救经济免于步入衰退。 (www.chinesewings.com)
 
J.P. Morgan 经济学家Bruce Kasman表示:“此计划会有些效益,但我们认为经济沉痾已深,很难避免伤害。”

近期经济的消息面也欠佳。上个月的新屋销售大幅滑落,显示房地产市场持续恶化。 8月耐久财也减少,可知制造业情况恶化及企业支出下滑。

Kasman指出:“工商业界可能是去年来市场稳定的最重要来源,随着企业削减支出,裁员可能会更严重。”他认为,美国经济将在下半年进入衰退期。

美国将在周五公布 9月就业人口,分析师预期将减少10.5万人。同时,消费者信心不振,单周的零售数字显示消费者正在削减支出。

消费者支出面临严重压力,预期第 3季,甚至第 4季都会减少,创下 1990-1991年经济衰退以来首见。美国人民身受失业率上升及食品和燃油涨价之苦。此次金融危机是由房地产跌价和房贷市场崩解所引起,2001年房贷重新贷款 (refinancing)的热潮将不复见。

Brookings Institution 资深主管 Douglas Elmendorf表示:“此计划无法避免经济衰退。人们关心的是经济减缓会持续多久,情况多严重。”

Elmendorf 指出,到当前为止,美国政府对危机的处理,主要在于援救金融机构,并不足以避免信用市场的恐慌扩散。若没有更全面的行动,市场会对那家金融机构会接着倒闭充满疑虑,进而导致放款减缓,经济衰退会拖长。解决方案在于重振市场的信心。

尽管计划可能帮助稳定金融市场,但对低迷的美国经济并无直接效果。经济成长的支柱-消费者和企业支出、政府支出、和出口,早已式微。外国对美国商品的需求预期会下降,因为全球主要经济体正面临衰退,而中国和印度等快速成长的国家也失去动能。

经济稳定方案包括明年协助更改放款条件及降低房屋查封数量,这应有助于降低渐增的余屋量,但无法解决房价偏高的基本面问题。

加州大学柏克莱分校经济学家 Barry Eichengreen表示:“不论我们如何处理信用违约交换和房贷证券问题,房地产市场仍有下滑空间。”

房地产价格持续下跌,会造成更多贷款违约,为金融市场带来更为麻烦。 Eichengreen预期,即使在最好的情况下,也会出现失业率由当前的6.1%上升到8%的经济衰退。

不过,纾困方案可做为强心针,让金融市场的活动重回正常,并避免经济问题恶化。

根据纾困计划,数千亿美元的房贷资产将低价卖出,先前观望的买家,静心等待价值低估的证券更便宜,现在必然采取行动。这类资产将会出现新的市场。
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